2023年贸易融资行业发展如何贸易融资发展现状趋势分析
产业趋势 2023-11-06 06:34:26 中金普华产业研究院
贸易融资是指银行或其他金融机构为国际贸易的参与者提供的各种结算、融资、担保、风险管理等服务。贸易融资是国际贸易的重要支撑，也是金融业的重要领域。随着全球经济一体化的深入发展，贸易融资业务也呈现出多样化、创新化、数字化的特征，为贸易参与者提供了更多的便利和选择。
根据中国银行业协会贸易金融专业委员会（以下简称“贸金委”）发布的《中国贸易金融行业发展报告（2022-2023）》，2022年，我国货物贸易进出口总值42.07万亿元，同比增长7.7%，连续6年保持世界第一货物贸易国地位。我国银行业贸易金融业务近五年也实现了结算业务逐年增长、融资业务稳定增长的良好发展态势。2022年，我国主要商业银行国际结算业务总量10.60万亿美元，较2021年增加0.51万亿美元，总体增幅5.05%；我国各主要商业银行国际贸易融资业务量涨跌互现，国际贸易融资业务总量小幅增长5.69%，同时呈现出表内贸易融资业务占比小幅回落，进口贸易融资业务占比大幅回落等特点；我国主要银行国内信用证结算总量1.99万亿元人民币，同比涨幅达33.16%，增长较快；我国商业银行保理业务持续发展，国内保理业务依旧为主要增长点，占比达92.71%。
2022年以来，银行业在贸易金融业务方面的创新主要集中在四个方面：一是伴随科技赋能供应链的逐步深入和迅猛发展，金融业务与科技创新、产业发展、场景生态的融合发展得到促进，金融机构利用大数据资源、数字化平台对接等手段，持续创新贸易金融产品，以充分满足小微、外贸企业的金融需求；二是随着人民币跨境使用便利化程度不断提高，金融机构积极创新跨境人民币贸易金融产品，推出跨境人民币资金池、跨境人民币供应链金融等一系列贸易结算和融资产品，有效助力人民币跨境收付金额逐年增长；三是金融机构在自贸区、保税区、特殊经济功能区进一步加大贸易金融创新力度，充分利用区域政策优势，开拓国内国际两大市场，统筹利用两种资源，带动当地经济发展；四是基于服务“走出去”客群的出发点，依托OSA、NRA、FTN“三类账户”体系，我国境内金融机构除了在各账户监管范围内为企业提供基本的结算与汇兑服务外，还通过贸易链条将境内母公司授信资源传输到境外子公司，协助企业充分利用在岸、离岸两个市场的融资价格和汇率差异降低企业的财务成本，联合中国出口信用保险公司为境外公司办理出口信保融资等，进一步丰富离岸贸易金融产品、扩大离岸贸易金融服务范围。
2022年以来，我国贸易金融业务仍存在一系列风险与挑战，主要体现在：一是全球经济增长乏力、国际贸易增长受到冲击。受新冠肺炎疫情的影响，全球经济增速放缓，国际贸易保护主义抬头，多边贸易体制受到冲击，贸易摩擦频发，给我国外贸发展带来不利影响。二是发达经济体供应链回迁、发展中经济体供应链重组。受疫情和贸易摩擦的影响，一些发达国家加快推进供应链回迁，以提高自身的经济安全和竞争力，对我国外贸产业链、供应链构成挑战。同时，一些发展中国家也在积极调整供应链布局，以争夺国际市场份额，对我国外贸竞争优势构成威胁。三是全球金融环境持续收紧、汇率市场大幅波动。受美国货币政策收紧、美元指数上涨、国际油价下跌等因素的影响，全球金融市场出现紧张和动荡，导致国际资本流动加剧，汇率市场波动加大，给跨境贸易和投资带来不确定性和风险。四是全球贸易格局调整，冲击现有国际贸易秩序。随着一带一路倡议的深入推进，区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）的签署，区域经济一体化的加速发展，全球贸易格局发生深刻变化，对现有的国际贸易规则和体制提出了新的挑战和要求。
展望未来，我国贸易金融业务也将面临新的机遇和发展空间，主要体现在：一是落实十九大精神，把服务国家战略、推动高水平对外开放作为工作的出发点和落脚点，助力构建新发展格局。贸易金融业务要紧紧围绕国家“双循环”发展战略，服务国内大循环，促进国内市场的有效供给和需求，服务国际大循环，助力构建人类命运共同体，促进国际市场的互联互通。贸易金融业务要积极服务一带一路倡议，支持境外工程承包、对外投资、跨境电商等新业态新模式的发展，推动国际产能合作和贸易便利化。贸易金融业务要积极服务国家重大战略，如乡村振兴、区域协调发展、农业现代化、数字经济、绿色发展等，为国内经济转型升级提供有力支持。
二是深化金融供给侧结构性改革，提高贸易金融服务的质量和效率，满足市场多元化的需求。贸易金融业务要加快产品创新，推出更多适应市场需求的贸易金融产品，如跨境电商金融、跨境人民币金融、跨境供应链金融、跨境保理金融、跨境租赁金融等，为贸易参与者提供更多的选择和便利。贸易金融业务要加快流程优化，推进贸易金融业务的电子化、智能化、平台化，利用区块链、云计算、人工智能等新技术，提高贸易金融业务的效率和安全性，降低贸易金融业务的成本和风险。贸易金融业务要加快市场拓展，扩大贸易金融业务的覆盖面和渗透率，特别是要重点服务中小微企业、民营企业、外贸新业态等，解决他们的融资难、融资贵等问题，增强他们的国际竞争力。
三是积极参与国际贸易金融规则的制定和完善，提升我国在国际贸易金融领域的话语权和影响力，为全球贸易金融的健康发展贡献中国智慧和中国方案。贸易金融业务要加强与国际贸易金融组织和机构的合作和交流，如国际商会、亚洲开发银行、世界银行等，积极参与国际贸易金融规则的制定和修订，如《跟单信用证统一惯例》、《银行间远期汇率协议》、《国际保理公约》等，反映我国贸易金融业务的实际情况和合理诉求，推动国际贸易金融规则的完善和发展。贸易金融业务要加强与一带一路沿线国家和地区的合作和交流，推动贸易金融业务的本地化和国际化，为一带一路倡议的实施提供金融支持和保障。贸易金融业务要加强与国际金融市场的联动和协调，推动人民币国际化和跨境使用，为全球金融稳定和发展作出贡献。
以上就是2023年贸易融资行业发展的相关分析，希望对您有所帮助。
根据中国银行业协会贸易金融专业委员会（以下简称“贸金委”）发布的《中国贸易金融行业发展报告（2022-2023）》，2022年，我国货物贸易进出口总值42.07万亿元，同比增长7.7%，连续6年保持世界第一货物贸易国地位。我国银行业贸易金融业务近五年也实现了结算业务逐年增长、融资业务稳定增长的良好发展态势。2022年，我国主要商业银行国际结算业务总量10.60万亿美元，较2021年增加0.51万亿美元，总体增幅5.05%；我国各主要商业银行国际贸易融资业务量涨跌互现，国际贸易融资业务总量小幅增长5.69%，同时呈现出表内贸易融资业务占比小幅回落，进口贸易融资业务占比大幅回落等特点；我国主要银行国内信用证结算总量1.99万亿元人民币，同比涨幅达33.16%，增长较快；我国商业银行保理业务持续发展，国内保理业务依旧为主要增长点，占比达92.71%。
2022年以来，银行业在贸易金融业务方面的创新主要集中在四个方面：一是伴随科技赋能供应链的逐步深入和迅猛发展，金融业务与科技创新、产业发展、场景生态的融合发展得到促进，金融机构利用大数据资源、数字化平台对接等手段，持续创新贸易金融产品，以充分满足小微、外贸企业的金融需求；二是随着人民币跨境使用便利化程度不断提高，金融机构积极创新跨境人民币贸易金融产品，推出跨境人民币资金池、跨境人民币供应链金融等一系列贸易结算和融资产品，有效助力人民币跨境收付金额逐年增长；三是金融机构在自贸区、保税区、特殊经济功能区进一步加大贸易金融创新力度，充分利用区域政策优势，开拓国内国际两大市场，统筹利用两种资源，带动当地经济发展；四是基于服务“走出去”客群的出发点，依托OSA、NRA、FTN“三类账户”体系，我国境内金融机构除了在各账户监管范围内为企业提供基本的结算与汇兑服务外，还通过贸易链条将境内母公司授信资源传输到境外子公司，协助企业充分利用在岸、离岸两个市场的融资价格和汇率差异降低企业的财务成本，联合中国出口信用保险公司为境外公司办理出口信保融资等，进一步丰富离岸贸易金融产品、扩大离岸贸易金融服务范围。
2022年以来，我国贸易金融业务仍存在一系列风险与挑战，主要体现在：一是全球经济增长乏力、国际贸易增长受到冲击。受新冠肺炎疫情的影响，全球经济增速放缓，国际贸易保护主义抬头，多边贸易体制受到冲击，贸易摩擦频发，给我国外贸发展带来不利影响。二是发达经济体供应链回迁、发展中经济体供应链重组。受疫情和贸易摩擦的影响，一些发达国家加快推进供应链回迁，以提高自身的经济安全和竞争力，对我国外贸产业链、供应链构成挑战。同时，一些发展中国家也在积极调整供应链布局，以争夺国际市场份额，对我国外贸竞争优势构成威胁。三是全球金融环境持续收紧、汇率市场大幅波动。受美国货币政策收紧、美元指数上涨、国际油价下跌等因素的影响，全球金融市场出现紧张和动荡，导致国际资本流动加剧，汇率市场波动加大，给跨境贸易和投资带来不确定性和风险。四是全球贸易格局调整，冲击现有国际贸易秩序。随着一带一路倡议的深入推进，区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）的签署，区域经济一体化的加速发展，全球贸易格局发生深刻变化，对现有的国际贸易规则和体制提出了新的挑战和要求。
展望未来，我国贸易金融业务也将面临新的机遇和发展空间，主要体现在：一是落实十九大精神，把服务国家战略、推动高水平对外开放作为工作的出发点和落脚点，助力构建新发展格局。贸易金融业务要紧紧围绕国家“双循环”发展战略，服务国内大循环，促进国内市场的有效供给和需求，服务国际大循环，助力构建人类命运共同体，促进国际市场的互联互通。贸易金融业务要积极服务一带一路倡议，支持境外工程承包、对外投资、跨境电商等新业态新模式的发展，推动国际产能合作和贸易便利化。贸易金融业务要积极服务国家重大战略，如乡村振兴、区域协调发展、农业现代化、数字经济、绿色发展等，为国内经济转型升级提供有力支持。
二是深化金融供给侧结构性改革，提高贸易金融服务的质量和效率，满足市场多元化的需求。贸易金融业务要加快产品创新，推出更多适应市场需求的贸易金融产品，如跨境电商金融、跨境人民币金融、跨境供应链金融、跨境保理金融、跨境租赁金融等，为贸易参与者提供更多的选择和便利。贸易金融业务要加快流程优化，推进贸易金融业务的电子化、智能化、平台化，利用区块链、云计算、人工智能等新技术，提高贸易金融业务的效率和安全性，降低贸易金融业务的成本和风险。贸易金融业务要加快市场拓展，扩大贸易金融业务的覆盖面和渗透率，特别是要重点服务中小微企业、民营企业、外贸新业态等，解决他们的融资难、融资贵等问题，增强他们的国际竞争力。
三是积极参与国际贸易金融规则的制定和完善，提升我国在国际贸易金融领域的话语权和影响力，为全球贸易金融的健康发展贡献中国智慧和中国方案。贸易金融业务要加强与国际贸易金融组织和机构的合作和交流，如国际商会、亚洲开发银行、世界银行等，积极参与国际贸易金融规则的制定和修订，如《跟单信用证统一惯例》、《银行间远期汇率协议》、《国际保理公约》等，反映我国贸易金融业务的实际情况和合理诉求，推动国际贸易金融规则的完善和发展。贸易金融业务要加强与一带一路沿线国家和地区的合作和交流，推动贸易金融业务的本地化和国际化，为一带一路倡议的实施提供金融支持和保障。贸易金融业务要加强与国际金融市场的联动和协调，推动人民币国际化和跨境使用，为全球金融稳定和发展作出贡献。
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