珠宝玉石首饰项目商业计划书

一、项目背景

随着人们消费能力增强和消费心理日渐成熟，珠宝玉石首饰的消费需求正朝着多样化、个性化的方向发展。另一方面，行业内部竞争日益激烈，单纯的数量增长所带来的利润空间正在逐渐缩小。因此，通过深度挖掘特定群体的消费偏好，专注于某一营销模式领域，已成为珠宝商顺应市场新形势的必然选择。在市场细分的背景下，国内众多珠宝商采取了各式各样的营销平台、营销模式、竞争策略。 目前中国正处于消费升级阶段，部分中心城市和部分阶层已处于消费多元化阶段，消费能力的提升奠定了中国珠宝玉石首饰行业的长期发展潜力。珠宝玉石首饰行业在我国仍然具有较大的成长空间，人均可支配收入水平提高和消费结构改善，是支撑行业增长的长期动力。今后一个时期，中国黄金珠宝玉石首饰消费将保持旺盛的增长势头，中国将成为全球最具竞争力的珠宝玉石首饰加工和消费中心，成为世界最大的珠宝玉石首饰市场。

现如今随着互联网走进千家万户，互联网+也渐渐的繁荣起来，很多人在家里通过互联网平台就可以做起自己的生意，这极大的拓展了市场。珠宝玉石首饰行业成为互联网+产业里一大支柱产业，随着人们对于珠宝玉石首饰的增长的需求，电商珠宝玉石首饰市场也是水涨船高。

基于以上行业内的基本情况，2014年4月由常州真翠网珠宝有限公司打造的真翠网(北京)珠宝玉石首饰产业数字化联盟横空出世，真翠网以珠宝玉石首饰产业工业4.0路径下的O2O孵化平台，依托工业4.0为路径，充分利用移动互联网、3D三维技术，智能云技术，物联网以及创新O2O商业孵化模式，形成业内全新的珠宝玉石首饰在线设计生产消费生态系统平台。

二、 项目宏观描述

本项目改变了传统珠宝玉石首饰的分销模式，以工业4.0为路径，基于大数据、智能云技术和移动互联网的会员制综合服务，采用全产业链联合的珠宝玉石首饰O2O模式，上游以联合国内外珠宝玉石首饰供应商方式开拓丰富的珠宝玉石首饰资源，通过工业4.0智能APP平台，让用户的在线3D三维体验实现在线定制;下游以整合线下门店和珠宝会所设立区域合伙人联盟分中心将营销渠道铺到全国各大中型城市，打通线上线下实现全新O2O模式，形成多元化的营销网络。

三、项目投资亮点

1、珠宝玉石首饰上游货源优势

公司拥有强大的行业实力和政府背景，所以能够整合到众多国内外一线珠宝玉石首饰资源，直接与珠宝玉石首饰源头合作，无论是还未上架的新货品已经下架的热销品类，我们都能优先获取，目前国内部分平台都是我们的客户。

2、多品牌集成的线下优势

凭借我们多年与行业上下游的密切合作，由我们公司的资深品牌架构师策划产品组合方案，以达成严谨、高效、双赢的合作关系。能够实现对消费群体的多角度全方位覆盖，提供优质的购销体验和真翠网的客户服务。

3、创新的O2O模式优势

国内珠宝玉石首饰正经历重大调整，关闭更多门店之后，还是会出现消费回流。但前提是减少线上线下商品价差，按照本项目的新商业模式规划，将实现从珠宝玉石首饰货源到终端的线上线下完全融合，即平台上出售的商品，其货源与品牌门店商品货源完全一致，线上线下融汇贯通的O2O模式，将以几何式的放大效应实现品牌的营销推广，未来将成为珠宝玉石首饰行业在国内发展的主流模式。

四、项目主要财务指标

经计算，项目所得税后静态投资回收期为0.712年(含建设期)，项目所得税前动态投资回收期为0.968年(含建设期)，表明项目投资回收较快，项目抗风险能力较强。

序号	项目名称	计量 单位	设计预算	序号	项目名称	计量单位	设计 预算
1	项目投资额	万元	3000	7	税后利润（年）	万元	42300
	其中：已投资（自有）	万元	600	8	利税总额（年）	万元	9960
	天使融资	万元	2400	9	年销售收入	万元	66400
2	资金规划周期： 2017.4-2017.5	万元	2370	10	BEP	%	3.07
	2017.12----	万元	630	11	IRR(税后)	%	151.72
3	职工人数	人	80	12	NPV（IC=12%）	万元	13635
4	综合折旧年限	年	15	13	动态投资回收期	年	0.968
5	投资利润率	%	1410%	14	净态投资回收期	年	0.712
6	投资利税率	%	332%	15	建设周期	月	2

五、项目投资金额

本项目拟投资为3000万元，主要用于公司技术迭代开发、城市拓展、精准营销、互联网营销推广等，在全国地区打造一个品牌形象，成为行业的领导品牌。

序号	费用名称	估算资金（万元）
1	项目投入总资金（1=2+3）	3000
2	建设投资	2370
2.1	建设投资静态部分	2280
2.1.1	平台渠道建设	600
2.1.2	建设其它费用	60
2.1.3	技术迭代开发费用	1320
2.1.4	品牌宣传	300
2.2	不可预见费用	90
3	流动资金	630

六、目录

第一章 摘要 7

1.1 项目背景 7

1.2 项目总体描述 7

1.2.1 项目宏观描述 7

1.2.2 营销模式简介 8

1.2.2.1会所式珠宝玉石首饰营销模式 8

1.2.2.2全产业链联合的020模式 8

1.2.2.3私人定制的预售C2B模式 8

1.3 项目投资亮点 9

1.3.1珠宝玉石首饰上游货源优势 9

1.3.2多品牌集成的线下优势 9

1.3.3创新的O2O模式优势 9

1.4 项目主要财务指标 9

第二章 公司基本情况及未来发展战略 11

2.1 公司基本情况 11

2.2 核心管理团队介绍 11

2.3 宗旨与使命 12

2.4 发展蓝图规划 12

2.4.1 第一阶段(2017-2018年) 12

2.4.2 第二阶段(2019年) 13

2.4.3 第三阶段(2020年) 13

2.5 融资规划 13

第三章 项目目标市场分析 14

3.1 珠宝玉石首饰发展现状分析 14

3.1.1珠宝玉石首饰行业发展概况 14

3.1.2 珠宝玉石首饰供给与需求分析 17

3.2珠宝玉石首饰发展趋势与前景预测 20

3.2.1珠宝玉石首饰行业发展趋势 20

3.2.2未来5-10年珠宝玉石首饰供需预测 22

3.3 市场机会分析 23

3.3.1珠宝玉石首饰市场存在的问题分析 23

3.3.2珠宝玉石首饰市场潜在机会分析 24

3.4 市场定位与竞争分析 25

3.4.1市场定位 25

3.5 竞争分析 28

第四章 产品/服务介绍 30

4.1 项目方案 30

4.1.1 项目建设规模 30

4.1.2 项目名称与服务特点 30

4.1.3 项目盈利模式 31

4.2 项目业务描述 32

4.2.1 传统商业模式分析 32

4.2.2 项目商业模式 35

4.2.3 服务对象(客户定位) 35

4.3 项目的竞争优势 35

第五章 项目建设计划 36

5.1 项目建设主要内容 36

5.1.1 建设规模与目标 36

5.1.2 项目建设内容 36

5.1.3 项目进度安排 36

5.2 项目盈利预测 37

第六章 运营管理及经营模式 38

6.1 公司管理 38

6.1.1 组织形式 38

6.2 营销策略 41

6.2.1销售与推广策略 41

6.2.2销售渠道与伙伴选择 42

第七章 投资估算与资金需求 43

7.1 项目投资估算 43

7.1.1 项目估算范围 43

7.1.2 编制依据 43

7.2 资金需求及使用规划 44

7.2.1 项目总投资 44

7.2.2 总投资规模分析 44

7.2.3 固定资产投资 44

7.2.4 流动资金 45

7.3 资金筹集方式 45

7.3.1 本项目融资方式 45

7.3.2 项目融资方案 45

7.4 详细使用规划 46

第八章 财务分析 47

8.1 基本财务数据假设 47

8.1.1 财务评价基础数据与参数 47

8.1.2 财务和会计政策 47

8.2收入预测 48

8.3 运营成本预算 48

8.4 税金估算 49

8.5 利润估算 50

8.6 相关财务指标 50

8.6.1财务内部收益率FIRR 50

8.6.2财务净现值FNPV 51

8.6.3项目投资回收期Pt 51

8.7总投资收益率(ROI) 52

第九章 资金退出 54

9.1 融资方案 54

9.1.1 资金进入、退出方式 54

9.1.2 退出方式可行性 55

9.2 投资退出方案 55

9.2.1 股改上市 55

9.2.2 兼并收购 55

9.2.3 资本重组 55

第十章 风险分析 57

10.1 风险的类型及其形成机制 57

10.1.1 经营风险概述 57

10.1.2 外部经营风险 58

10.1.3 内部经营风险 59

10.2 风险防范与控制策略 60

10.2.1 外部经营风险的防范与控制 61

10.2.2 内部经营风险的防范与控制 62

10.3 风险评估 62

10.4风险防范对策 63

第十一章 结论及建议 65

11.1 结论 65

11.2 建议 66