基金销售业务牌照项目商业计划书

公募基金是家庭理财的重要投资工具，家庭部门投资于公募基金的水平在一定程度上反映了金融业的发展水平。至2016年末，家庭部门银行存款为60.65万亿元，个人直接持有的股票流通市值为14.62万亿元，个人持有的公募基金净值为3.48万亿元。此外，银行理财产品余额29.05万亿 元，其中13.46万亿元由个人持有。因此，从家庭部门的主要金融资产构成看，由公募基金管理的家庭金融资产占比约3.8%，银行存款和银行理财两项合计则达到80.4% ,公募基金作为专业化投资管理服务远未符合居民财富增长需要，未来有很大发展空间。

目录 1
一、公司概况 3
1.1 公司简介 3
1.2 股东基本情况 3
1.3 公司具备开展基金销售业务各项要求和条件的说明 3
二、市场及行业分析 6
2.1 公募基金市场现状及发展趋势分析 6
2.1.1 公募基金市场现状 6
2.1.2 在宏观经济金融中的地位 6
2.1.3 在家庭金融资产中的地位 7
2.1.4 在世界的地位 8
2.2 行业PEST分析 8
2.2.1 政策环境 8
2.2.2 经济环境 9
2.2.3 社会环境 9
2.2.4 技术环境 10
2.3 基金代销平台商业模式分析 10
2.3.1 四大基金代销平台的战略差异 10
2.3.2 项目平台商业模式选择 12
三、 产品服务分析 14
3.1 销售模式 14
3.2 支付方式 14
3.3 盈利模式 14
3.4 产品服务 14
3.5 目标客户群分析 15
3.6 营销发展策略 17
四、运营团队及系统支持 18
4.1 实力强劲的投顾团队 18
4.2 安全高效的销售系统 18
五、公司基金业务经营规划与财务预测 20
5.1 资金投入规划 20
5.2 销售规模估算 20
5.3 财务分析 21
5.3.1 分析说明 21
5.3.2 三大成本核算 21
5.3.3 成本分类 22
5.3.4 利润核算 23
5.3.5 盈利能力分析 24
5.3.6 投资回报率（ROI） 26
5.3.7 项目经济效益分析 26
5.3.8 评价结论 27
六、风险分析 28
6.1 风险因素及识别 28
6.1.1 市场风险 28
6.1.2 竞争风险 28
6.1.3 资金风险 29
6.1.4 组织管理风险 29
6.1.5 政策风险 29
6.1.6 其他风险 30
6.2 风险评估 30
9.2 风险防范对策 31
七、结论与建议 32
7.1 结论 32
7.2建议 32